האם כדאי לעבור למכשיר עם דמי ניהול זולים?
השוו את הערך נטו אם נשארים במכשיר הקיים לעומת מעבר מיידי למכשיר זול יותר, כולל המס במעבר והמס במימוש בסוף התקופה.
נתוני ההשוואה
₪
₪
%
%
%
%
שנים
תוצאות ההשוואה
לפי הנתונים שהוזנוכדאי לעבורפער נטו בסוף התקופה: 35,244 ₪ לטובת המעבר
נשארים במכשיר הקיים
251,619 ₪נטו בסוף התקופהמס במימוש: 57,206 ₪עוברים למכשיר הזול
286,863 ₪נטו בסוף התקופהמס במעבר: 5,000 ₪ · מס בסוף: 63,954 ₪הערך נטו לאורך השנים
הערך בכל שנה מוצג לאחר מס, בהנחה שההשקעה ממומשת באותה שנה.
- להישאר
- לעבור
הנחות החישוב: התשואה זהה בשני המכשירים ודמי הניהול מופחתים ממנה אחת לשנה. הרווח הקיים הוא היתרה פחות סך ההפקדות. אין הפקדות נוספות במהלך התקופה, אין קיזוז הפסדים או התאמה לאינפלציה, וכל רווח חיובי ממוסה בשיעור שהוזן. החישוב הוא להמחשה ואינו ייעוץ מס או השקעות.