השקעה פסיבית היא השקעה ארוכת טווח במדד רחב עם פיזור גאוגרפי וסקטוריאלי רחב, ללא ניסיון לבחור מניות ספציפיות או לתזמן את השוק.

השקעה במדדים כמו מדד עולמי או מדדי ארה"ב עדיפה על מדדים מצומצמים כמו תל אביב בנקים, כדי להימנע מהימורים על סקטורים ספציפיים.

השקעה פסיבית שומרת על הפשטות – לא מחליפים בין מדדים לפי תחושת בטן או ביצועים זמניים, אלא מחזיקים לאורך זמן.

וורן באפט, מגדולי משקיעי הערך, לא הצליח להכות את המדדים האמריקאים ב-20 השנים האחרונות – השקעה פסיבית הייתה מניבה תוצאה טובה יותר.

יתרון הקוטן היה קריטי להצלחתו המוקדמת של באפט, אך ככל שהתיק גדל היה לו קשה יותר להשיג תשואות גבוהות.

מי שמעוניין לבדוק את כישורי ההשקעה שלו, יכול לנסות לנהל תיק דמו לאורך זמן ולבחון אם יש לו יתרון אמיתי על השוק. חשוב לשים לב שבהשקעה בדמו אין את האפקט האמיתי של סיכון שמתממש ולא תמיד דמו ישקף את ההחלטות שנקבל בזמן אמת עם כסף אמיתי.

הפיזור במדדים עולמיים מגן מפני סיכון של קריסות כלכליות מקומיות, שכן כשהשקעה מחולקת בין מדינות וסקטורים – הפגיעה ממוזערת.

ההשקעה הפסיבית יעילה גם תפעולית – לא צריך לבצע פעולות רבות, קונים קרן אחת או שתיים, ומשקיעים כמה דקות בודדות בשנה.

ריבית דריבית עושה את העבודה לאורך זמן. הדוגמה של באפט מדגימה כמה חשוב להתחיל מוקדם ולהשקיע לאורך שנים, גם אם התשואה השנתית לא יוצאת דופן.