הסרטון מציג 6 הרכבי תיקים השקעה שונים עם שיקולים שונים מאחוריהם. המטרה היא לתת קו מנחה ולא המלצה קונקרטית, כאשר ניתן לשנות ולהתאים את ההרכבים לפי הצרכים האישיים.

שני תיקים ראשונים מכילים קרן יחידה בלבד (One Stop Shop) - האחד מכסה מניות כל העולם והשני מתמקד במדד S&P 500 האמריקני. היתרון העיקרי הוא הפשטות - אין צורך באיזון תיק או בקבלת החלטות מורכבות.

התיק השלישי משלב S&P 500 (80%) עם קרן נאסד״ק ממונפת פי 3 (20%). זהו תיק בסיכון גבוה מאוד (רמת סיכון 124) עם פוטנציאל תשואה גבוה אך גם חשיפה רבה לתנודתיות.

התיק הרביעי "משכחת התנודתיות" משלב מניות (70%) עם אגח ממשלתי לחמש שנים (30%). האגח מפחית את הסיכון והתנודתיות אך גם מוריד את התשואה הצפויה בכ-2.4% בשנה.

התיק החמישי "הפוקוס הטכנולוגי" משלב מניות עולם עם נאסד״ק 100, ומתמקד בסקטור הטכנולוגיה עם רמת סיכון גבוהה (100) אך פוטנציאל תשואה גבוה.

התיק השישי "השילוש הקדוש" מפזר את ההשקעה: ארה״ב 60%, אירופה 25%, שווקים מתפתחים 15%. זהו תיק מפוזר גיאוגרפית עם רמת סיכון דומה לתיק העולמי אך עם שליטה רבה יותר על החלוקה.

איך בוחרים בין תיק עם קרן יחידה לתיק מורכב ממספר קרנות?

מה היתרונות והחסרונות של תיק עם קרן אחת בלבד?

איך קרנות ממונפות משפיעות על רמת הסיכון בתיק?

כמה תשואה מאבדים כשמוסיפים אגח לתיק המניות?

מה ההבדל בין השקעה בכל העולם להשקעה ממוקדת באמריקה?

איך מחשבים את רמת הסיכון של תיק השקעות?

מתי כדאי לבחור בתיק טכנולוגי על פני תיק מפוזר?

מה זה "השילוש הקדוש" בהרכבת תיק השקעות?

איך דמי הניהול משפיעים על בחירת הרכב התיק?

מתי כדאי להוסיף אגח ממשלתי לתיק המניות?