השיקול הראשון בבחירת בית השקעות הוא העלויות - דמי ניהול, עמלות מסחר, דמי משמרת ואפשרויות רכישת אופציות. העלויות תלויות באופי המסחר של המשקיע.

כל בית השקעות מציע מערכת מסחר משלו עם יכולות שונות. חלק מהמערכות מציעות אפשרויות אוטומציה מתקדמות יותר, במיוחד בחשבונות בחו"ל.

בתי השקעות ישראליים מאפשרים מסחר בבורסה הישראלית, בעוד שבתי השקעות בחו"ל (כמו אינטראקטיב ברוקרס) לא מאפשרים מסחר בישראל אך מאפשרים מסחר בבורסות אחרות.

בתי השקעות בישראל מספקים טופס 867 לצורכי דיווח מס, מה שמקל מאוד על הגשת דוח שנתי או בקשת החזר מס. בחו"ל לא מספקים טופס זה.

כשמשקיעים בחו"ל, צריך לחשב את שער הדולר לכל יום מסחר בעצמכם או להשתמש בשירותי רואה חשבון/אפליקציה מיוחדת, מה שיוצר עלות נוספת.

אזרחים אמריקאים מחויבים בדיווח מיוחד ולכן עבורם עדיף לפתוח חשבון בחו"ל ולהחזיק קרנות אמריקאיות במקום ישראליות.

דוגמאות עלויות: בישראל - 0.07% עמלה עם מינימום 3 ש"ח. בארה"ב - סנט למניה עם מינימום 5 דולר. דמי משמרת בישראל: 15 ש"ח חודשי שמתקזז עם עמלות.

למרות שהעמלות בחו"ל זולות יותר, עבור משקיעים פסיביים שעושים מעט עסקאות ההבדל אינו משמעותי - כ-180 ש"ח בשנה בישראל.

יתרונות חשבון בחו"ל: פיזור גיאוגרפי של הכספים, יכולת השאלת מניות לתשואה נוספת, אפשרויות מינוף טובות יותר, והגנה מפני הגבלות מדינת ישראל.

כדי לפתוח חשבון בחו"ל צריך לעבור למערכת פתוחה ולהזדהות. העברת חשבון מישראל לחו"ל איטית, אך ניתן לזרז על ידי העברה דרך בנק תחילה (עלות 5 ש"ח).

מה השיקולים העיקריים בבחירת בית השקעות?

מה ההבדל בין מסחר בישראל לבין מסחר בחו"ל?

מה זה טופס 867 ולמה הוא חשוב?

כמה עולות עמלות המסחר בישראל לעומת חו"ל?

מדוע אזרחים אמריקאים צריכים לשקול חשבון בחו"ל?

איך מחשבים את העלות האמיתית לדיווח מס כשמשקיעים בחו"ל?

מה היתרונות של פתיחת חשבון מסחר בחו"ל?

איך עובד תהליך העברת חשבון מישראל לחו"ל?

מה זה השאלת מניות ואיך זה יכול להניב תשואה נוספת?

מתי כדאי לשקול חשבון בחו"ל ומתי עדיף להישאר בישראל?

מה המשמעות של מעבר למערכת פתוחה?

איך דמי המשמרת מתקזזים עם עמלות המסחר?