הסרטון פותח בשאלה שרבים שואלים את עצמם - "האם תהיה לי פנסיה?" - שאלה שנובעת מחוסר ידע והפחדות בנושא הפנסיוני, אך הסרטון מבהיר שכן תהיה פנסיה אם נעשה את הדברים הנכונים.

פנסיה או גמלה מוגדרת כתשלום חודשי שמשולם לעמית (החוסך) לאחר הפרישה מהעבודה, והיא מהווה מוצר שאינו רע ויכול לספק ביטחון כלכלי בזקנה.

הפנסיה המקיפה היא המוצר העיקרי שרוב הכספים הולכים אליו, עם רף הפקדה מקסימלי של 4,866 שקל בחודש (נכון ל-2023) - ובשנת 2025 הרף עלה ל 5,459 שקלים בחודש. כל הפקדה מעבר לסכום זה הולכת למוצרים נוספים.

המוצרים הפנסיוניים הנוספים כוללים: פנסיה משלימה, ביטוח מנהלים וקופת גמל. לכל מוצר יש יתרונות וחסרונות שיש לבחון לפי המצב האישי.

קרן השתלמות נחשבת מוצר פנסיוני למרות שהיא נזילה לאחר 6 שנים, מכיוון שהמטרה היא לשמור אותה עד הפנסיה כדי למקסם את התועלת ממנה.

קופת גמל להשקעה, למרות שהיא נזילה, נחשבת מוצר פנסיוני כי המטרה שלה להגיע עד הפנסיה וההטבה העיקרית שלה מתחילה מגיל 60. גם חיסכון לכל ילד יכול להפוך למוצר פנסיוני.

רבים לא יודעים איפה כל החסכונות שלהם או שיש להם חסכונות קטנים במקומות שונים שהם לא מודעים אליהם, כתוצאה ממעברי עבודה וחוסר מעקב.

לאיתור כל החסכונות יש להיכנס לאתר "הר הכסף" - שירות חינמי של המדינה שמציג את כל הכספים הפנסיוניים. לפירוט מדויק יותר כדאי להוציא מסלקה אצל סוכן.

המלצה לאחד את כל החיסכון הפנסיוני במקום אחד ואת כל קרנות ההשתלמות במקום אחד, כדי להקל על הניהול ולהימנע מדמי ניהול מיותרים, אך אין חובה שהכל יהיה באותה חברה.

האם תהיה לי פנסיה בעתיד?

מה זו פנסיה ואיך היא עובדת?

מהם המוצרים הפנסיוניים השונים הקיימים?

מה ההבדל בין פנסיה מקיפה לפנסיה משלימה?

כמה כסף אפשר להפקיד לפנסיה מקיפה?

האם קרן השתלמות זה מוצר פנסיוני?

איך אני יכול לאתר את כל החסכונות הפנסיוניים שלי?

מה זה אתר הר הכסף ואיך הוא עוזר?

מה זו מסלקה פנסיונית ולמה היא חשובה?

האם כדאי לאחד את כל החסכונות הפנסיוניים במקום אחד?

מה קורה לחיסכון לכל ילד כשהילד מגיע לגיל 21?

איך מוצאים חסכונות פנסיוניים "נעלמים" ממעסיקים קודמים?